揭开骗局：美国 28 家商铺如何协助向巴拿马发送虚假退款？
【巴拿马中讯网根据本地新闻编译】作为 “Operación Monteczuma 3.0” 的一部分，针对八名涉入金融诈骗与非法结社的嫌疑人，指控式刑事司法系统本周五举行了正式的指控听证会。
此案由 公共部主导调查，受害银行包括 Banco General 与 Banco Azteca，两者因大规模虚假退款 scheme 而蒙受重大财务损失。
虽然嫌疑人是在同一行动中被捕，但案件被拆分成两大卷宗：五人因银行控告遭起诉，另三人则被认定为“招募者”。两项程序同步进行。
在主要听证中，法官正式确认五名嫌疑人的拘押，并对他们提出指控，同时施加多项限制性措施，包括强制定期报到、不得离开居住省份、不准使用信用卡，以及禁止相互联络。
调查如何揭开？
案件起点可追溯至 2023 年 12 月。当时 Banco General 在 Visa Internacional 与其内部反诈骗部门警示后提交了控告：大量持卡人正在接收从未发生过的消费退款。
调查显示，犯罪网络在 美国 的同伙是关键人物，由他们向 Visa Internacional 发送虚假退款请求。最终，这些退款流入巴拿马银行，再进入至少 114 名持卡人的账户，造成 200 万美元 的损失。
其中一名持卡人甚至在额度仅 2,000 美元的情况下，于短短数天内收到了 18 万美元、共 18 笔退款。
这些持卡人随即在科隆自由区与巴拿马省的商场大量购买高端电子产品，并通过转售分配获利，部分分成高达 20%。
调查还确认，相关退款完全来源于美国 28 家商铺 发出的虚假请求。且移民记录显示涉案者在退款或消费期间从未前往美国，使其辩解站不住脚。
尽管公共部要求预防性拘留，但保障法官 Luzmila Jaramillo 认为无需采取最严厉措施，改为要求定期报到。调查方未对此上诉，并透露嫌疑人与银行的和解谈判仍在进行。
三名招募者的角色
另一场并行听证聚焦于三名被称为“招募者”的嫌疑人，他们通过社交媒体吸引持卡人加入 scheme。法官裁定对他们实施电子脚镣居家拘禁，但公共部认为此措施过轻，已提出上诉。新听证会将于 12 月 29 日 举行。
TVN原文标题：¿Cómo funcionaba la red que enviaba devoluciones ficticias desde 28 comercios en EEUU?
