IPACOOP取消SUNTRACS多项服务合作社的法人资格

【巴拿马中讯网根据本地新闻编译】巴拿马国家合作社自治机构IPACOOP的董事会在履行正当程序后，驳回了SUNTRACS合作社提出的申辩，并决定取消SUNTRACS多项服务合作社R.L.的法人资格，原因是发现严重问题，危及巴拿马合作社体系的透明度与诚信。

“该合作社曾被给予陈述申辩、申请复议及上诉的机会，然而未能提供足够证据，也未能推翻自2017年至今监管过程中发现的问题。因此，2025年5月20日发布的第D.E/A.L./N.°079/2025号决议继续有效。”IPACOOP表示。

IPACOOP指出的发现中，包括严重违反2015年4月27日第23号法律，以及多次违规行为，导致合作社陷入严重财务危机。

SUNTRACS合作社未设有反洗钱、反恐怖融资及大规模杀伤性武器扩散的风险评估矩阵，也未按法律要求对客户进行风险等级分类。调查还发现，该社缺乏监控系统，无法侦测异常或可疑交易。

其他违规行为包括：未履行客户尽职调查义务、财务档案和程序缺乏依据、不明资金来源与最终受益人，以及未对合作企业或客户的高管履行审查义务。这些疏漏说明合作社未履行其法定义务。

审计还揭示，合作社无正常运作的银行账户，限制其金融系统内的运营能力，且其信贷过度集中于第三方。这些做法导致其在运营和财务上依赖SUNTRACS工会，违反法律、合作社章程及合作社基本原则。

在走完行政程序前，IPACOOP曾就上述问题通知合作社。随后，SUNTRACS的律师依据合作社主席的授权提出上诉。然而，IPACOOP董事会最终决定驳回该上诉，并依据特别法设立清算委员会，确保清算过程透明，并妥善管理社员的资金。

Telemetro原文标题：IPACOOP cancela la personería jurídica de la Cooperativa de Servicio Múltiples SUNTRACS