Ipacoop因违反反洗钱法关闭Suntracs工会旗下合作社
【巴拿马中讯网根据本地新闻编译】2025年5月20日，巴拿马总统府宣布，巴拿马国家合作社自治研究所（Ipacoop）决定取消“Suntracs多服务合作社，R.L.”的法人资格。此决定源于自2022年起对该合作社进行的审计，发现其在财务管理和反洗钱控制方面存在多项违规行为。
Ipacoop执行董事Erika Vargas表示，审计发现该合作社自2012年以来从Suntracs工会获得约800万美元资金，但其中79%的贷款发放给了非会员，违反了合作社的基本原则。
审计还揭示，该合作社未能实施必要的尽职调查程序，未评估贷款对象的还款能力，导致资金流向与合作社无关的第三方和关联企业，损害了会员的利益。
此外，审计发现一名月薪2800美元的合作社高管在两年内提前偿还了为期八年、金额为5.2万美元的汽车贷款，期间多次进行5000至10000美元的现金支付，超出了其声明的财务能力。
Ipacoop指出，该合作社的合规官未按规定向金融情报单位（UAF）报告超过1万美元的现金交易，违反了《第23号法》关于反洗钱的规定。
Ipacoop强调，此次取消法人资格的决定旨在维护国家合作社体系的完整性，确保合作社制度的可持续性和公众信任。
TVN原文标题：Ipacoop cierra operaciones de la cooperativa del Suntracs por violaciones a ley de blanqueo de capitales
